Krypto ETF-rahastot 2024
Kryptovaluuttasijoittaminen on saanut entistä enemmän huomiota viime vuosien aikana, ja moni sijoittaja etsii uusia tapoja päästä osaksi tätä nopeasti kasvavaa markkinaa. Perinteisten kryptovaluuttojen, kuten Bitcoinin ja Ethereumin ohella kryptovaluutat ovat viime vuosina löytäneet tiensä myös ETF-rahastoihin. ETF eli pörssinoteerattu rahasto on sijoitusinstrumentti, joka tarjoaa helpon ja usein myös kustannustehokkaan tavan sijoittaa erilaisiin omaisuusluokkiin. Krypto-ETF:t tuovat mukanaan mahdollisuuden sijoittaa kryptomarkkinoille ilman, että sijoittajan tarvitsee ymmärtää kaikkia teknisiä yksityiskohtia, kuten kryptojen säilytystä ja kaupankäyntialustoja.
Tässä kirjoituksessa sukellamme syvemmin krypto ETF-sijoittamisen maailmaan. Käsittelemme, mitä krypto-ETF:t ovat, kuinka ne eroavat perinteisistä ETF-rahastoista ja ennen kaikkea, miten yksittäinen sijoittaja voi hyödyntää niitä osana monipuolista sijoitusstrategiaa. Tutustutamme lukijan erilaisiin krypto ETF-rahastojen tyyppeihin ja käymme läpi, mitä etuja ja riskejä tähän sijoitusmuotoon liittyy. Lopuksi, annamme käytännön vinkkejä siihen, kuinka ETF:ien avulla voi päästä kiinni kryptojunaan turvallisesti ja tehokkaasti.
Sisällysluettelo
Mitä Krypto ETF:t ovat?
Krypto ETF:t ovat pörssilistattuja rahastoja, jotka on suunniteltu seuraamaan tiettyjen kryprovaluuttojen, kuten Bitcoinin tai Ethereumin hintakehitystä tai jopa laajemman kryptovaluuttaindeksin hintakehitystä. Krypto ETF:t mahdollistavat sijoittajille pääsyn kryptovaluuttamarkkinoille yksinkertaistetulla ja standardoidulla tavalla. Krypto ETF:t ovat siis ikään kuin silta perinteisten rahoitusmarkkinoiden ja kryptovaluuttojen välillä. Krypto ETF:t tarjoavat sijoittajille tilaisuuden hyödyntää kryptovaluuttojen mahdollista arvonnousua tai -laskua, ilman että tarvitsee huolehtia kryptovaluuttojen ostamisesta, säilyttämisestä tai teknisistä yksityiskohdista.
Kuitenkin, kuten kaikki sijoitusinstrumentit, krypto ETF:t eivät ole vailla riskejä. Markkinariski on yksi keskeinen tekijä: jos kryptovaluutan arvo laskee, niin laskee myös kyseistä kryptoa seuraavan ETF:n arvokin. Koska kryptovaluutat ovat erittäin volatiileja, tämä riski on erityisen korostunut. Lisäksi krypto ETF:t saattavat sisältää piilokuluja ja hallinnointipalkkioita, jotka voivat syödä sijoituksen tuottoja pitkällä aikavälillä.
On myös hyvä huomioida, että kaikki krypto ETF:t eivät ole samanlaisia. Jotkut saattavat sijoittaa suoraan kryptovaluuttoihin, kun taas toiset saattavat käyttää johdannaisia tai muita rahoitusinstrumentteja kryptovaluuttojen arvon seuraamiseen. Tämä tuo mukanaan lisäkerroksen monimutkaisuutta ja mahdollisesti myös lisää riskejä. Tällaisia rahastoja kutsutaan synteettisiksi ja fyysisiksi rahastoiksi ja avaamme aihetta laajemmin myöhemmin.
On äärimmäisen tärkeää, että kryptovaluutoista kiinnostuneena sijoittajana tutkit huolellisesti eri krypto ETF:ien ominaisuuksia, kulurakenteita ja riskiprofiilia ennen sijoituspäätösten tekemistä. Ymmärrys kryptovaluuttamarkkinoista ja erityisesti valitusta krypto ETF:stä on avain menestyksekkääseen sijoitusstrategiaan tällä nopeasti kehittyvällä alalla.
Miten sijoittaa Krypto ETF-rahastoihin?
Paneudumme tässä kappaleessa tarkemmin miten sijoittaa krypto ETF-rahastoihin varsinkin Nordnetin kautta. Nordnet on yksi suomalaisten eniten suosima ja käyttämä sijoitusalusta ja alustalta löytyy useita eri krypto ETF-rahastoja. Sijoittaminen krypto ETF-rahastoihin Nordnetin kautta on suoraviivaista ja samanlaista kuin muidenkin ETF-rahastojen tai osakkeiden ostaminen.
Vaihe 1. Tilin avaaminen ja rahan siirtäminen
Ensimmäiseksi sinun tulee luoda oma Nordnet-tili, jos sinulla ei vielä sellaista ole. Tämä prosessi sisältää henkilötietojen antamisen ja tunnistautumisen. Rahan siirtäminen onnistuu joko reaaliajassa tai viitesiirtona, jolloin raha näkyy tililläsi parin arkipäivän kuluttua.
Vaihe 2. ETF-rahaston valitseminen
Kun tili on avattu ja rahat siirretty, voit etsiä krypto ETF-rahastoja Nordnetin hakutoiminnon kautta. Kirjoita hakukenttään esimerkiksi ”krypto ETF” tai ”Bitcoin ETF” ja selaa esiin nousevia vaihtoehtoja.
Vaihe 3. Valitun ETF-rahaston tutkiminen
Kun olet löytänyt kiinnostavan ETF-rahaston, klikkaa ETF:n oma sivu auki ja tutustu tarkasti rahaston tietoihin, kuten kulurakenteeseen ja siihen, mitä kryptovaluuttoja rahasto seuraa. Selvitä myös onko rahasto synteettinen vai fyysinen.
Ennen ostotoimeksiannon tekemistä on suositeltavaa lukea rahaston avaintietolomake, joka sisältää yksityiskohtaista tietoa rahaston strategiasta, kuluista ja riskeistä. Kustannukset, kuten hallinnointipalkkio ja spread (osto- ja myyntihinnan välinen ero), voivat vaikuttaa merkittävästi sijoituksen tuottoihin pitkällä aikavälillä.
Kun olet tehnyt taustatutkimuksen ja päätynyt sijoittamaan tiettyyn krypto ETF:ään, voit tehdä ostotoimeksiannon Nordnetin kaupankäyntialustalla.
Vaihe 4. Ostotoimeksiannon tekeminen
Klikkaa ETF-rahaston esittelysivulla olevaa ”Osta” -painiketta ja syötä lomakkeeseen haluamasi kappalemäärä sekä mahdollinen hintaraja. Kun olet varmistanut toimeksiannon, klikkaa ”Lähetä”. Toimeksianto toteutuu, kun markkinahinta vastaa asettamaasi hintaa tai on sen alapuolella.
Vaihe 5. Sijoitusten seuraaminen
Onnistuneen kaupan jälkeen ostamasi krypto ETF näkyy salkussasi, ja voit seurata sen arvonkehitystä reaaliaikaisesti Nordnetin alustalla. Muista, että kryptovaluuttoihin liittyy erityisiä riskejä, joten harkitse huolellisesti sijoituksesi suuruutta ja tee tarvittaessa riskianalyysi.
Hajauta ja hallitse riskejä: Hajautus eri omaisuusluokkien välillä on yksi tapa suojautua riskeiltä ja parantaa salkun tuotto-odotusta. Krypto ETF:ien lisääminen salkkuun voi tarjota lisää mahdollisuuksia, mutta samalla se lisää myös salkun kokonaisriskiä. Siksi on tärkeää tehdä huolellinen riskianalyysi ja tarvittaessa konsultoida sijoitusneuvojaa ennen krypto ETF-rahastoihin sijoittamista.
Kryptovaluutat ovat tunnetusti volatiileja, joten on tärkeää pohtia, kuinka suuren osan sijoitussalkusta on järkevää allokoida krypto ETF:ihin. Esimerkiksi, voit jakaa sijoitussalkkusi eri omaisuusluokkien kesken niin, että osakkeet muodostavat 40%, rahastot 35%, käteinen 15% ja kryptot, krypto ETF:t mukaan lukien, 10% salkusta.
Mihin Krypto ETF-rahastoihin voi sijoittaa Nordnetin kautta?
Nordnet on Pohjoismaissa toimiva sijoitusalusta, jota hyödyntää tällä hetkellä jo yli puoli miljoonaa suomalaista sijoittajaa.
Nordnetissä ei voi sijoittaa suoraan kryptovaluuttoihin, mutta sen kautta voit sijoittaa pörssilistattuihin ETF-rahastoihin ja -tuotteisiin, joissa kohde-etuutena on kryptovaluutat.
Jos otetaan esimerkkinä synteettinen Bitcoin ETF-rahasto, on yksi vaihtoehto mm. Pro Shares Bitcoin Strategy (BITO) ETF. Kyseinen ETF on maailman ensimmäinen ja suurin Bitcoiniin linkitetty ETF-rahasto, joka ei sijoita suoraan Bitcoiniin, vaan se sijoittaa Bitcoin-futuureihin.
Toinen tapa on sijoittaa kryptovaluuttojen taustalla olevaan teknologiaan ja toimintaan ETF-rahastojen kautta. Tämä tarkoittaa esimerkiksi lohkoketjuteknologiaan tai louhintaan keskittyviä rahastoja. Lohkoketjuteknologia on kryptojen taustalla toimiva teknologia. Tällaisia ETF-rahastoja ovat mm.:
- Global X Blockchain ETF (BKCH)
- Amplify Transformational Data Sharing ETF (BLOK)
- Siren Nasdaq NexGen Economy ETF (BLCN)
- Bitwise Crypto Industry Innovators ETF (BITQ)
Halutessa voi myös sijoittaa suoraan kryptovaluuttoihin liittyviin yhtiöihin, kuten kryptopörssi Coinbaseen.
Lisäksi kryptoihin liittyy myös Metaverse, Web3 ja NFT:t ja niihinkin löytyy omat ETF-rahastonsa.
- Roundhill Ball Metaverse ETF
- Evolve Metaverse ETF (MESH)
- Bitwise Crypto Industry Innovators ETF (BITQ)
Eli aina ei tarvitse sijoittaa suoraan itse kryptovaluuttoihin, vaan voi ajatella asiaa laajemmin.
Tuleeko Krypto ETF-rahastojen suosio nousemaan?
Vaikka tulevaisuuden ennustaminen on aina epävarmaa, useat merkit viittaavat siihen, että krypto ETF-rahastojen suosio saattaa hyvinkin jatkaa kasvuaan. Ensinnäkin, krypto ETF:t tarjoavat sijoittajille suhteellisen yksinkertaisen ja vähemmän teknisesti vaativan tavan osallistua kryptovaluuttamarkkinoille. Ne eliminoivat monia haasteita, kuten kryptovaluuttojen säilyttämisen ja yksityisavainten hallinnan, mikä tekee niistä houkuttelevan vaihtoehdon monille sijoittajille.
Toiseksi, kryptovaluuttojen yleinen hyväksyntä on nousujohteista. Yhä useammat yritykset, finanssi-instituutiot ja jopa valtiot tutkivat kryptovaluuttojen käyttömahdollisuuksia, mikä lisää niiden hyväksyttävyyttä ja asemaa laillisina ja vakavasti otettavina sijoituskohteina.
Kolmanneksi, kryptovaluuttojen sääntely on alati kehittyvä kenttä, joka voisi tehdä näistä varoista entistä turvallisempia sijoituskohteita. Kehittyvä sääntely voi poistaa joitain nykyisiä epävarmuustekijöitä ja tehdä kryptovaluutoista houkuttelevamman sijoituskohteen sekä yksityisille että institutionaalisille sijoittajille.
Lisäksi on huomioitava, että kryptovaluuttojen ja lohkoketjuteknologian sovelluskohteet laajenevat jatkuvasti. Tämä monimuotoistaa kryptovaluuttamarkkinoita ja saattaa tehdä krypto ETF:istä entistä kiinnostavampia, sillä ne voivat tarjota laajemman altistumisen tälle innovatiiviselle sektorille.
On kuitenkin tärkeää huomata, että kryptovaluuttamarkkinat ovat erittäin volatiilit ja niihin liittyy monenlaisia riskejä. Epävarmuus globaaleilla markkinoilla, kuten poliittiset tapahtumat tai taloudelliset kriisit, voivat heilauttaa kryptovaluuttojen arvoja äkisti. Näin ollen, vaikka krypto ETF-rahastojen suosio saattaa olla nousussa, sijoittajien on syytä olla erittäin huolellisia ja tehdä perusteellista taustatutkimusta ennen sijoitus päätösten tekemistä.
Miten krypto ETF:t toimii?
Synteettiset ja fyysiset krypto ETF:t ovat molemmat pörssilistattuja rahastoja, mutta ne eroavat toisistaan siinä, miten ne saavuttavat altistumisensa kryptovaluutoille. Fyysiset krypto ETF:t omistavat itse kohde-etuutena olevat kryptovaluutat, kuten Bitcoinin tai Ethereumin. Ne säilyttävät näitä kryptovaluuttoja turvallisissa digitaalisissa lompakoissa, ja rahaston arvo seuraa suoraan sen hallinnoimien kryptovaluuttojen arvoa. Tämä tarkoittaa, että sijoittajalla on välitön omistusosuus kryptovaluutoista rahaston kautta.
Synteettiset krypto ETF:t sen sijaan eivät omista kryptovaluuttoja suoraan. Ne käyttävät johdannaisinstrumentteja, kuten futuureja tai vaihtoehtoja, saavuttaakseen samanlaisen altistumisen kryptovaluutoille. Synteettiset rahastot voivat olla monimutkaisempia ja tuoda mukanaan lisää riskejä, kuten vastapuoliriskin, koska ne ovat riippuvaisia johdannaiskontraktien toisesta osapuolesta (suurin osa markkinoilla olevista krypto ETF:istä on synteettisiä rahastoja).
Otetaan esimerkki: Oletetaan, että Bitcoinin hinta nousee 10%. Fyysisessä krypto ETF:ssä, joka omistaa Bitcoinia, rahaston arvo nousisi suurin piirtein samaa tahtia, eli 10%. Toisaalta, synteettinen krypto ETF, joka käyttää Bitcoin-futuureja altistumisen saamiseksi, voisi teoriassa saavuttaa saman tuoton. Kuitenkin, jos futuurimarkkinoilla tapahtuu äkillisiä muutoksia tai jos rahaston vastapuoli ei pysty täyttämään velvoitteitaan, synteettisen ETF:n tuotto saattaa erota odotetusta.
Yhteenvetona, fyysiset krypto ETF:t tarjoavat yksinkertaisemman ja suoraviivaisemman tavan sijoittaa kryptovaluuttoihin, mutta ne voivat olla alttiimpia varkaus- ja hakkerointiriskeille. Synteettiset krypto ETF:t voivat tarjota lisää joustavuutta ja mahdollisesti parempaa tuottoa, mutta ne tulevat usein korkeammilla riskeillä ja monimutkaisemmalla rakenteella.
Perinteisten ETF:ien ja krypto ETF:ien ero
Tavalliset ETF-rahastot ja krypto-ETF-rahastot ovat molemmat sijoitusvälineitä, mutta niiden välinen pääasiallinen ero on siinä, mitä varallisuusluokkaa ne seuraavat. Tavalliset ETF-rahastot ovat yleensä indeksirahastoja, jotka seuraavat tiettyä osakeindeksiä, kuten S&P 500, tai muita varallisuusluokkia, kuten kultaa tai joukkovelkakirjoja. Krypto-ETF-rahastot seuraavat kryptovaluuttoja, kuten Bitcoinia tai Ethereumia, tai niiden yhdistelmiä.
Mitä kannattaa ottaa huomioon Krypto ETF-rahastoissa?
Kryptovaluuttoihin liittyvä volatiliteetti on kiistatta yksi tärkeimmistä huomioon otettavista seikoista, kun sijoittaa Krypto ETF-rahastoihin. Hintojen äkilliset vaihtelut voivat vaikuttaa rahaston arvoon merkittävästi, jopa lyhyellä aikavälillä. On tärkeää ymmärtää, että tällainen heilunta voi olla sekä riski että mahdollisuus.
Kulurakenne on myös olennainen tekijä sijoitusvalinnassa. ETF-rahastot voivat periä monenlaisia kuluja, kuten hallinnointipalkkiota ja transaktiokuluja. Vertaile eri vaihtoehtoja huolellisesti ja ota selvää, miten kulut voivat syödä tuottojasi pitkällä aikavälillä.
Rahaston rakenne on toinen merkittävä huomionarvoinen tekijä. Onko kyseessä fyysinen vai synteettinen ETF? Kuten aiemmin mainittiin, näillä on omat etunsa ja haittansa, jotka voivat vaikuttaa sijoitusstrategiaasi. Muista myös seurata alan uutisia, sillä markkinat ja sääntely ovat jatkuvassa liikkeessä.
Hajautus on sijoittamisen perusperiaate, joka pätee myös kryptovaluuttoihin. Älä laita kaikkia munia samaan koriin, vaan harkitse kryptovaluuttojen osuutta osana laajempaa sijoitusportfoliotasi. Hajautus eri omaisuusluokkiin vähentää riskiä ja antaa paremmat mahdollisuudet tuottoihin.
Verotukseen liittyvät kysymykset ovat yhtä lailla tärkeitä. Nordnet ja muut kotimaiset välittäjät voivat automatisoida verotietojen lähetyksen verottajalle, mutta jos sijoitat ulkomaisen palvelun kautta, sinun on itse huolehdittava veroilmoituksesta.
Lopuksi, ennen krypto ETF:ään sijoittamista, on välttämätöntä, että sinulla on selkeä sijoitussuunnitelma ja tavoitteet. Tee perusteellinen taustatutkimus ja ole tietoinen sekä rahaston että omien valintojesi riskeistä. Näin voit tehdä harkittuja päätöksiä eikä sinun tarvitse sijoittaa hetken mielijohteesta.
Kannattaako kryptovaluuttoihin sijoittaa suoraan vai rahaston kautta?
Valinta sijoittaako kryptovaluuttoihin suoraan tai rahaston kautta on monimutkainen päätös, joka riippuu useista yksilöllisistä tekijöistä kuten sijoittajan riskinsietokyvystä, sijoitustavoitteista ja markkinatuntemuksesta.
Sijoittamalla suoraan kryptovaluuttoihin, mahdollisuudet korkeampiin tuottoihin ovat yleensä suuremmat, mutta niin ovat myös riskit. Hajauttaminen voi olla haasteellista ja aikaa vievää, etenkin jos sijoitussummat ovat pieniä. Toisaalta, suoraan sijoittamalla saa täyden kontrollin sijoituskohteiden valinnasta, osto- ja myyntiajoista sekä säilytysratkaisuista.
Rahastojen kautta sijoittamisen etuna on sen tarjoama hajautusmahdollisuus jopa pienillä sijoitussummilla. Rahastot myös usein tarjoavat helppouden ja vaivattomuuden, sillä et ole itse vastuussa kryptovaluuttojen säilytyksestä tai kaupankäynnistä. Rahastot kuitenkin rajoittavat mahdollisuuksiasi vaikuttaa sijoitusten yksityiskohtiin ja niissä saattaa olla korkeammat kulut kuin suorissa sijoituksissa.
Oman tietotason arviointi on myös keskeistä. Jos olet syvällisesti perehtynyt kryptovaluuttojen teknologiaan ja toimintaperiaatteisiin, suora sijoittaminen saattaa olla sinulle sopivampi vaihtoehto. Vähemmän kokeneille tai niille, jotka eivät halua investoida aikaa markkinoiden seuraamiseen, rahasto voi olla houkutteleva vaihtoehto.
Jo useaan kertaan mainittu kulurakenne on huomioon otettava tekijä. Suorat ostot voivat olla edullisempia, mutta rahastojen kohdalla korkeampi kulu voi olla vastineena paremmasta turvallisuudesta ja sääntelystä.
Loppujen lopuksi, valinta riippuu pitkälti omista sijoitustavoitteistasi, riskiprofiilistasi ja siitä, kuinka paljon aikaa ja energiaa olet valmis uhraamaan kryptovaluuttamarkkinoille. Analysoi oma tilanteesi ja tavoitteesi huolellisesti ennen lopullisen päätöksen tekemistä.
Sinua saattaa kiinnostaa myös nämä:
Tämän sivun sisältöä ei tule ottaa sijoitusneuvona. Jokainen sijoittaja on vastuussa omista varoistaan ja niiden sijoittamisesta.
Osakesijoittaja.fi suosittelee
- Suomalaisten suosima sijoitusalusta
- Laaja valikoima sijoitusvälineitä
- Saatavilla kuluttomia superrahastoja
- Perusta osakesäästötili
- Säästä lapselle
- Aloita kuukausisäästäminen jo 15 eurolla!
