Nordnetin uusi vipuvoimainen indeksirahasto
Nordnet toi markkinoille uuden indeksirahaston syksyllä 2023. Indeksirahaston nimi on Nordnet Maailma Indeksi 125 ja se on ensimmäinen vipuvoimaa hyödyntävä indeksirahasto koko maailmassa. Tällä sivulla syvennymme kattavasti kyseiseen indeksirahastoon ja kerromme ominaisuuksista. Näin voit pohtia, sopiiko kyseinen indeksirahasto sijoitussalkkuusi vai ei. Syvennytään asiaan.
Sisällysluettelo
Mikä on Nordnet Maailma Indeksi 125?
Nordnet Maailma Indeksi 125 on Nordnetin uusin indeksirahasto, jonka erityispiirteenä on vipuvoiman hyödyntäminen. Nordnetillä oli jo ennestään yhdeksän omaa indeksirahastoa, mutta yksikään niistä ei ollut vipuvaikutteinen. Näin ollen kyseessä on täysin uudenlainen indeksirahasto.
Nordnet Maailma Indeksi 125 pyrkii seuraamaan MSCI World ESG Leaders Leveraged 1.25x Select Index -indeksiä. Käytännössä tämä tarkoittaa, että rahasto seuraa MSCI World ESG Leader Index -perusindeksiä, mutta tekee tämän vipuvoiman ansiosta 1,25 kertaa voimakkaammin, joka voi johtaa indeksiä korkeampiin tuottoihin tai vastavuoroisesti tappioihin.
Jos otetaan katsaus MSCI World ESG Leader Index -perusindeksiin, on kyseessä indeksi, joka pyrkii seuraamaan yrityksiä maailmanlaajuisesti ottaen huomioon yritysten ympäristö-, sosiaali- sekä hallintokäytännöt (ESG). Kyseinen indeksi pyrkii tunnistamaan ja sisällyttämään yritykset, jotka ovat edelläkävijöitä kestävissä liiketoimintakäytännöissä. Indeksi seuraa yli 700 yhtiötä yhteensä 23 eri maassa. Alempana näet tarkemmat tiedot indeksirahaston painotuksista.
Luku 125 EI viittaa indeksin seuraamien yhtiöiden määrään, vaan se viittaa saatavaan markkina-altistukseen. Jos esimerkiksi sijoitat kyseiseen indeksirahastoon 100 euroa, rahasto ostaa kohdeindeksiä 125 eurolla.
Jos perusindeksi eli MSCI World ESG Leader Index nousee yhden prosentin (1 %), vipuvoiman ansiosta Nordnet Maailma Indeksi 125 -indeksirahastossa sijoituksesi arvo nousee 1,25 %. Jos taas perusindeksi laskee 1 %, tällöin vivutetussa rahastossa tappio on 1,25 %.
Rahaston painotukset
Suurimmat alueet:
- USA
- Euroalue
- Japani
- Eurooppa pl. euroalue
- Iso-Britannia
Suurimmat sektorit:
- Teknologia 23,8 %
- Rahoituspalvelut 14 %
- Terveydenhuolto 12,7 %
- Kuluttajatuotteet ja -palvelut, sykliset 11,1 %
- Teollisuustuotteet ja -palvelut 11 %
- Viestintä 8,9 %
- Kuluttajatuotteet ja -palvelut, ei-sykliset 6,9 %
- Raaka-aineet 3,9 %
- Energia 3,6 %
- Kiinteistöt 2,5 %
- Yhdyskuntapalvelut 1,8 %
Miten rahastoon voi sijoittaa?
Rahastoon voi sijoittaa Nordnetin alustalla. Seuraavaksi kerromme selkeät ohjeet kyseisen indeksirahaston ostamiseen:
2. Kirjaudu Nordnet-tilillesi / jos sinulla ei vielä ole tiliä, luo tili ja siirrä tilille rahaa. Tilin luominen on maksutonta ja tapahtuu muutamassa minuutissa.
3. Siirry ylävalikkoon ja kirjoita hakukenttään esimerkiksi ”125”. Näin kyseinen rahasto löytyy heti.
4. Valitse haluatko ostaa indeksirahastoa kerran tai luoda rahastoon kuukausisäästösopimuksen?
5. Jos päätät ostaa rahastoa kertaluontoisesti, valitse Osta -> tili, jonne rahastoa ostetaan -> summa, jolla haluat rahastoa ostaa ja lopuksi paina Osta. Näin rahastomerkintä on tehty ja ostamasi rahasto-osuudet näkyvät Nordnetin tililläsi muutamassa arkipäivässä.
Jos päätit tehdä Kuukausisäästösopimuksen, silloin klikkaa -> Kuukausisäästäminen -> valitse tili, jolle sopimus tehdään -> valitse summa, jolla säästät kuukausittain kyseiseen rahastoon -> valitse päivä, jolloin siirto tehdään ja valitse lopulta -> Tee kuukausisäästösopimus.
Kuukausisäästösopimuksen kannalta on tärkeä huomioida, että Nordnetin tililläsi on aina kyseisenä siirtopäivänä tarvittava määrä rahaa. Jotta voit automatisoida sijoittamisen, voit tehdä kuukausittaisen automaattisiirron pankkitililtäsi Nordnetin tilille. Siirto kannattaa tehdä muutamia päiviä ennen kuukausisäästösopimuksen siirron tapahtumista, koska pankkisiirrossa voi mennä pari arkipäivää. Esimerkiksi jos kuukausisäästösopimuksessasi rahastomerkintä tehdään 28. pvä, rahan siirto pankkitililtä Nordnetiin kannattaa tehdä 24. pvä.
Jotta voit automatisoida rahan siirron pankkitililtäsi Nordnet-tilille, tarvitset seuraavat tiedot:
Pankkitililtä viitesiirron kanssa rahaa siirtäessä tarvitset AINA Nordnet-tilin viitenumeron! Viitenumero löytyy kohdasta -> Siirrä rahaa -> Miten haluat tehdä talletuksen? -> Viitesiirtotalletus -> Valitse oma pankkisi -> alle ilmaantuu tarkat tiedot, joilla voit tehdä kuukausittain automaattisesti toistuvan viitesiirron.
Näin toimimalla aloitat automaattisen kuukausisijoittamisen jonka myötä sinun ei tarvitse tehdä mitään ja sijoittaminen jatkuu kuukaudesta toiseen.
Kuukausisäästösopimuksen kautta minimi sijoitussumma on 50€. Jos päätät sijoittaa suoraan ilman säästösopimusta, minimisijoitussumma on 15€.
Onko kyseessä synteettinen vai fyysinen rahasto?
Nordnet Maailma Indeksi 125 –indeksirahasto on rakenteeltaan synteettinen. Tämä tarkoittaa, että se hyödyntää johdannaisia markkina-altistuksen saamiseksi, erityisesti pyrkien jäljittelemään indeksin tuottoa mahdollisimman tarkasti. Rahasto omistaa fyysisiä osakkeita suurilta ja likvideiltä yrityksiltä Yhdysvalloista, Euroopasta ja Pohjoismaista.
Indeksirahasto saavuttaa haluamansa altistuksen käyttämällä swap-sopimusta, jossa toinen osapuoli on JP Morgan. Tämä tarkoittaa, että indeksirahasto vaihtaa omistamiensa osakkeiden tuotot kohde-etuusindeksinsä tuottoon. Tällä tavoin pyritään jäljittelemään indeksin kehitystä ja samalla minimoimaan transaktiokustannuksia. Swap-pohjaiset rahastot mahdollistavat tarkan indeksin kehityksen seuraamisen ilman tarvetta ostaa indeksin osakkeita suoraan. Tämä tekee salkunhoidosta tehokkaampaa. Opi lisää synteettinen vs. fyysinen rahasto
Millaista tuottoa kyseinen indeksi on tarjonnut?
Jos tutkitaan historiaa taaksepäin, on kyseinen MSCI World ESG Leaders Leveraged 1.25x Select Index -indeksi tuottanut vuosina 2012-2022 keskimäärin noin 11 % vuodessa. Jos katsotaan viiden vuoden aikaikkunaa, tuotto on ollut keskimäärin noin 10 %.
Vierellä olevasta taulukosta voit tutkia vipuvoittoisen indeksin vuosittaisia tuottoja aikavälillä 2012-2022 (keskimmäinen sarake). Taulukosta löytyy myös perusindeksin tuotot (oikea sarake).
Nordnet Maailma Indeksi 125 - kulut
Nordnet Maailma Indeksi 125 -indeksirahaston vuosittaiset kulut ovat 0,49 %. Totuttuun tapaan suhteellisen matalat, kuten muissakin Nordnetin indeksirahastoissa.
Indeksirahastot ovat passiivisia rahastoja, joissa rahastonhoitaja ei ota omaa näkemystä ja tee aktiivista kauppaa, vaan indeksirahaston tavoitteena on seurata vertailuindeksiä ja rahastossa tehdään harvoin muutoksia – useimmiten vain pari kertaa vuodessa. Näin ollen indeksirahastojen kulutkin ovat yleensä matalat.
Esimerkki kuluista:
- Indeksirahaston vuosikulut ovat 0,49% ja sijoitettu summa 10 000 euroa
- Vuosikulut ovat näin ollen: 0,49% (0,0049) x 10 000 euroa = 49 euroa
Jos sijoitat 10 000 euroa tähän indeksirahastoon, rahaston hallinnointikulut ovat vuodessa 49 euroa. Tämä summa vähennetään automaattisesti rahasto-omistustesi arvosta ja vaikuttaa siten sijoituksesi kokonaistuottoon. Indeksirahastojen alhaiset vuosikulut ovat yksi niiden suosion syy, koska ne voivat vähentää sijoittamiseen liittyviä kustannuksia ja parantaa pitkän aikavälin tuottoa.
Matalariskisempi vaihtoehto
Jos et halua sijoittaa vipuvoimaa hyödyntävään indeksirahastoon, mutta kohdeindeksi kiinnostaa, löydät Nordnetiltä myös ns. perusindeksiä seuraavan Nordnet Maailma -indeksirahaston. Kyseessä on käytännössä lähes täysin samanlainen rahasto, mutta vipuvoima puuttuu ja kulut ovat hieman matalammat, 0,39 %. Kyseinen indeksirahasto pyrkii tuottamaan indeksinmukaista tuottoa.
Indeksirahasto ja verotus
Nordnetin uusin vipuvoimainen indeksirahasto on kasvurahasto. Tämä tarkoittaa, että rahaston sijoittaa kaikki saadut tuotot eteenpäin. Tieto löytyy rahasto avaintietoesitteestä: ”Tuotonjaon tyyppi: Tuote kerryttää tuottoja, jotka sijoitetaan uudelleen.”
Tämä tarkoittaa verojen kannalta sitä, että verotus menee myyntien ja myynnistä saatujen voittojen mukaan.
Esimerkki: Myyt vuonna 2024 rahasto-osuuksiasi 3000 euron edestä, josta 1000 euroa on tuottoa. Maksat 1000 eurosta 30 % veroa pääomatuloverotuksen mukaan. 1000€ * 0,3 = 300€. Näin ollen maksat veroja 300 euroa ja sinulle jää 700 euroa.
(Jos tuottosi ylittää 30 000 euroa, maksat ylittävästä summasta 34 % veroa)
Tämän sivun sisältöä ei tule ottaa sijoitusneuvona. Jokainen sijoittaja on vastuussa omista varoistaan ja niiden sijoittamisesta.
Osakesijoittaja.fi suosittelee
- Suomalaisten suosima sijoitusalusta
- Laaja valikoima sijoitusvälineitä
- Saatavilla Nordnetin matalakuluiset indeksirahastot
- Perusta osakesäästötili
- Säästä lapselle
- Aloita kuukausisäästäminen jo 15 eurolla!
Usein kysytyt kysymykset
Kyseessä on Nordnetin uusin indeksirahasto, joka hyödyntää 1,25 kertaista vipuvoimaa. Kyseessä on ensimmäinen vipuvoimainen indeksirahasto koko maailmassa.
Indeksi on tuottanut vuosina 2012-2022 keskimäärin noin 11 % vuodessa. Jos katsotaan viiden vuoden aikaikkunaa, tuotto on ollut keskimäärin noin 10 %.
Nordnet Maailma Indeksi 125 -indeksirahasto on synteettinen. Se hyödyntää johdannaisia markkina-altistuksen saamiseksi, ja pyrkii jäljittelemään indeksin tuottoa mahdollisimman tarkasti. Rahasto omistaa fyysisiä osakkeita suurilta ja likvideiltä yrityksiltä Yhdysvalloista, Euroopasta ja Pohjoismaista.
Kyseistä indeksirahastoa voi ostaa Nordnetin alustalta. Minimi sijoitussumma on 15 euroa. Vuosittaiset kulut ovat 0,49 %.
