S&P 500 -indeksi - Warren Buffettin suosima sijoituskohde
S&P 500 -indeksi, usein lyhennettynä myös SP500, on yksi maailman tunnetuimmista osakeindekseistä ja keskeinen mittari Yhdysvaltain suurimpien pörssiyhtiöiden taloudellisesta terveydestä.
S&P 500 -indeksi tarjoaa sijoittajille laajan katsauksen Yhdysvaltojen talousmaisemaan, ja on samalla yksi suosituimmista sijoituskohteista niin ammattilaisten kuin aloittelevien sijoittajien keskuudessa. S&P 500 on tarjonnut vuodesta 1957 lähtien keskimäärin noin 10 % vuosituottoa.
Tässä artikkelissa sukellamme syvemmälle siihen, mikä S&P 500 -indeksi on, miten se on rakennettu ja miksi se on niin merkittävä kiinnostuksenkohde sijoittajille ympäri maailmaa.
SPDR S&P 500 ETF Trust (Seuraa S&P 500 indeksiä)
Muista, että sijoittamiseen liittyy aina riskiä ja pääomasi on vaarassa. Muut maksut ovat voimassa. Lisätietoja on osoitteessa etoro.com/trading/fees
Sisällysluettelo
Mikä on S&P 500 -indeksi?
S&P 500, eli Standard & Poor’s 500 osakeindeksi, on monelle sijoittajalle tuttu termi. Kyseiseen indeksiin kuuluu Yhdysvaltain 500 markkina-arvoltaan suurinta pörssiyhtiötä. Kattavan laajuutensa ansiosta se on yksi tärkeimmistä Yhdysvaltojen osakemarkkinoiden mittareista, tarjoten kattavan kuvan maan taloudellisesta tilasta.
Indeksiin sisältyvät yhtiöt eivät pääse mukaan sattumalta. Ne valitaan tiukkojen kriteerien, kuten yhtiöiden markkina-arvon, likviditeetin ja toimialan edustavuuden perusteella. Kaikki indeksiin hyväksytyt yhtiöt ovat taloudellisesti vakaalla pohjalla, ja niiden osakkeilla käydään aktiivisesti kauppaa, mikä tekee niistä houkuttelevia sijoituskohteita.
Kun puhutaan S&P 500 -indeksistä, on tärkeää ymmärtää, että se on markkina-arvopohjainen indeksi. Tämä tarkoittaa, että suuremmilla yhtiöillä, kuten teknologiayrityksillä, on suurempi painoarvo indeksissä kuin pienemmillä yhtiöillä. Tämä painotus heijastaa näiden yritysten taloudellista vaikutusvaltaa Yhdysvaltojen taloudessa. Indeksi kattaa laajasti eri toimialoja, mukaan lukien teknologian, terveydenhuollon, rahoituksen ja kuluttajatuotteet, tarjoten monipuolisen ja edustavan läpileikkauksen Yhdysvaltain taloudesta.
S&P 500 on ollut olemassa jo vuodesta 1957, ja sen historiallinen tuotto kertoo paljon Yhdysvaltain osakemarkkinoiden kehityksestä vuosien varrella. Keskimääräinen vuotuinen tuotto on ollut noin 10 %.
Ennen vuotta 1957 se tunnettiin nimellä Composite Index tai S&P 90. Alun perin 1927 perustetussa indeksissä oli vain 90 yhtiötä, mutta se uudistettiin 1957 kattamaan laajempi otos yhtiöitä.
Monet sijoitusrahastot ja institutionaaliset sijoittajat pitävät S&P 500 -indeksiä kultaisena standardina. He käyttävät sitä vertailukohtanaan arvioidessaan oman sijoitustoimintansa suorituskykyä.
Indeksin suosion ja laajuuden vuoksi monet sijoittajat pitävät S&P 500 -indeksiä yhtenä parhaista, turvallisimmista ja hajautetuimmista tavoista sijoittaa Yhdysvaltain osakemarkkinoille. Tämä hajautettu lähestymistapa vähentää sijoittajan riskiä ja tarjoaa mahdollisuuden osallistua maan talouden kasvuun.
Mitä tarkoittaa S&P 500 ESG -indeksi?
S&P 500 ESG -indeksi on toinen versio tunnetusta S&P 500 -indeksistä, mutta ESG indeksi keskittyy yrityksiin, jotka suoriutuvat hyvin ympäristötekijöihin (Enviromental), yhteiskuntavastuuseen (Social) sekä hallintotapaan (Governance) liittyvissä asioissa.
Muutamia keskeisiä piirteitä S&P 500 ESG -indeksistä:
ESG-kriteerit voivat sisältää esimerkiksi yrityksen hiilidioksidipäästöt, vedenkulutuksen, työntekijöiden ihmisoikeudet ja yrityksen hallinnon avoimuuden.
Vaikka indeksin tavoitteena on keskittyä ESG-kriteereihin, se pyrkii silti tarjoamaan samanlaisen kokonaistuoton kuin alkuperäinen S&P 500 -indeksi.
Yrityksiä arvioidaan säännöllisesti niiden ESG-suorituskyvyn perusteella, ja indeksin koostumus saattaa muuttua näiden arviointien perusteella.
S&P 500 ESG -indeksi tarjoaa sijoittajille mahdollisuuden sijoittaa suurimpiin Yhdysvaltain yrityksiin samalla kun huomioidaan yritysten vastuullisuutta sekä hallintotapoja. Se on osa laajempaa trendiä kohti vastuullista ja kestävää sijoittamista.
S&P 500 indeksin markkina-arvo on tällä hetkellä noin 35.343 biljoonaa dollaria. Markkina-arvo tarkoittaa kaikkien indeksissä olevien yhtiöiden yhteen laskettua markkina-arvoa.
Yhtiöiden markkina-arvo määritellään seuraavanlaisesti: Pörssiyhtiön liikkeelle laskettujen osakkeiden määrä kerrotaan sen hetkisellä osakekohtaisella hinnalla. Otetaan esimerkkinä Amazon, jolla on liikkeelle laskettuja osakkeita yhteensä 10 317 750 796. Kirjoitushetkellä Amazonin osakekohtainen hinta on 124,72 dollaria. Näin ollen Amazonin tämän hetkinen markkina-arvo on 10 317 750 796 x 124,72$ = 1 286 829 MUSD.
Sijoita ETF-rahastoihin eTorossa!
Rahastojen, osakkeiden sekä muiden sijoitusvälineiden ostaminen ja säilöminen tapahtuu helposti ja turvallisesti eToron kaupankäyntialustalla. Saatavillasi on laaja valikoima erilaisia rahastoja sekä muun muassa hyödykkeitä, indeksejä sekä ETF:iä. Alla näet miten oman eToro-tilin avaaminen tapahtuu muutamassa minuutissa.
Vaihe 1. Luo oma tilisi eToroon
Siirry eToron omille sivuille ja klikkaa sivun keskeltä löytyvää Liity heti-painiketta. Tämän jälkeen eToro pyytää sinua luomaan uuden käyttäjätunnuksen ja salasanan. Voit halutessasi myös kirjautua Facebook- tai Google-tilisi avulla. Kirjautumisen jälkeen ohjaudut automaattisesti eToron kaupankäyntialustalle, jossa voit kokeilla Demo-tilin avulla, miten alusta käytännössä toimii. Leikkirahalla voit testata miten osakkeiden ostaminen tapahtuu alusta loppuun.
Vastuunvapaus: Pääomasi on vaarassa. Muut maksut ovat voimassa. Lisätietoja on osoitteessa etoro.com/trading/fees Noin {etoroCFDrisk}% piensijoittajista menettää rahaa CFD-sopimuksissa.
Vaihe 2. Vahvista tilisi ja lisää rahaa
Kun haluat siirtyä ostamaan osakkeita tai rahastoja oikealla rahalla, tulee sinun vahvistaa tilisi ja viedä rekisteröinti loppuun. Viereisen videon avulla näet helposti miten tilin vahvistus tapahtuu.
Vahvistuksen jälkeen voit tallettaa tilillesi rahaa klikkaamalla vasemmasta valikosta löytyvää Talletus-painiketta. Talletuksen voit tehdä luottokortilla, pankkisiirtona, PayPalin kautta tai pikasiirtona. Minimitalletus eToro alustalle on 50 dollaria eli runsas 51 euroa.
Vaihe 3. Osta ensimmäiset osakkeesi ja ETF-rahastosi!
Tilin vahvistamisen ja rahansiirron jälkeen etsi haluamasi osake tai rahasto eToron alustalta yläreunassa olevan haun avulla tai selaile eri rahastoja klikkaamalla vasemmassa palkissa olevaa Käy kauppaa markkinoilla ja valitse joko Indeksit tai ETF:t. Kun löydät haluamasi osakkeen, klikkaa Käy kauppaa -painiketta ja eteesi avautuu ostolomake (ks. viereltä).
Ostolomakkeeseen voit asettaa haluamasi kauppasumman, jolla haluat kyseisen yhtiön osakkeita ostaa. Tämän jälkeen voit päättää käytätkö ostossa vipuvoimaa vai et. Lopuksi klikkaa Avaa kauppa -painiketta ja olet tehnyt ensimmäisen osakkeesi (kauppa toteutuu pörssin ollessa auki)!
Pääomasi on vaarassa. Muut maksut ovat voimassa.
{etoroCFDrisk}% piensijoittajista menettää rahaa käydessään kauppaa CFD:llä tämän palveluntarjoajan kanssa. Sinun tulee harkita tarkasti, onko sinulla varaa ottaa suuri riski menettää rahasi. Lisätietoja on osoitteessa etoro.com/trading/fees
Vastuuvapauslauseke: eTorossa voit sijoittaa myös CFD-, eli hinnanerotussopimuksiin (viputuotteet). Ne ovat monimutkaisia sijoitustuotteita, joissa on
aina riskinä pääoman menettäminen vipuvaikutuksen vuoksi. Noin {etoroCFDrisk}% piensijoittajista menettää rahaa hinnanerotussopimuksien kanssa. Sinun tulee arvioida,
ymmärräthän sijoitustuotteiden toimintalogiikan ja onko sinulla varaa menettää rahaa.
S&P 500 indeksin painotus
Top 25 yhtiötä S&P 500 indeksissä
- Apple (AAPL): 7,05 %
- Microsoft (MSFT): 6,54 %
- Amazon (AMZN): 3,24 %
- NVIDIA (NVDA): 2,79 %
- Alphabet A (GOOGL): 2,13 %
- Tesla (TSLA): 1,95 %
- Alphabet C (GOOG): 1,83 %
- Berkshire Hathaway (BRK.B): 1,83 %
- Meta A (META): 1,81 %
- UnitedHealth Group (UNH): 1,28 %
- Exxon Mobil (XOM): 1,27 %
- Eli Lilly (LLY): 1,21 %
- JPMorgan Chase (JPM): 1,18 %
- Johnson & Johnson (JNJ): 1,07 %
- Visa A (V): 1,05 %
- Procter & Gamble (PG): 0,99 %
- Mastercard A (MA): 0,93 %
- Broadcom (AVGO): 0,92 %
- Home Depot (HD): 0,85 %
- Chevron Corporation (CVX): 0,81 %
- Merck (MRK): 0,75 %
- AbbVie (ABBV): 0,75 %
- Costco (COST): 0,67 %
- PepsiCo (PEP): 0,67 %
- Adobe (ADBE): 0,65 %
Top 10 sektorit
Tietoteknologia 28,2 %
Terveydenhuolto 13,2 %
Rahoitus 12,5 %
Kulutustavara 10,6 %
Viestintäpalvelut 8,8 %
Teollisuus 8,4 %
Perushyödykkeet 6,6 %
Energia 4,4 %
Materiaalit 2,5 %
Kiinteistöt 2,4 %
Peruspalvelut 2,4 %
Miksi S&P 500 voi olla hyvä sijoituskohde?
Sijoittajat ovat pitkään pitäneet S&P 500 -indeksiä yhtenä luotettavimmista ja kannattavimmista sijoituskohteista. Yksi keskeinen syy tähän on indeksin historiallinen tuotto. Pitkällä aikavälillä S&P 500 on tuottanut positiivisen tuoton, ja sen historiallinen vuosituotto on ollut usein parempi kuin monien muiden sijoitusmuotojen.
Toinen merkittävä etu on indeksin luontainen hajautus. S&P 500 koostuu 500 suurimmasta pörssiyhtiöstä Yhdysvalloissa, joten sijoittaja saa samalla kertaa kattavan hajautuksen useille eri toimialoille ja yrityksille. Tämä hajautus voi auttaa vähentämään yksittäisen yrityksen tai toimialan alamäkien vaikutusta sijoituksen kokonaistuottoon.
Lisäksi S&P 500 on erittäin läpinäkyvä sijoituskohde. Indeksin koostumus on julkista tietoa, joten sijoittajat voivat aina tarkistaa, mihin yrityksiin heidän rahansa on sijoitettu. Tämä on erityisen arvokasta niille, jotka haluavat olla perillä sijoitustensa yksityiskohdista.
Kustannustehokkuus on myös keskeinen tekijä. Monet indeksirahastot ja ETF:t, jotka seuraavat S&P 500 -indeksiä, tarjoavat matalat hallinnointikustannukset, erityisesti verrattuna aktiivisesti hoidettuihin rahastoihin. Tämä voi johtaa suurempiin nettotuottoihin pitkällä aikavälillä, eivätkä korkeat kulut syö tuottoa.
S&P 500 -indeksiin sijoittaminen tarjoaa myös pääsyn Yhdysvaltain talouteen, joka on maailman suurin ja monipuolisin talous. Yhdysvaltain talouden kasvu ja yritysten menestys voivat heijastua suoraan S&P 500 -indeksin tuottoihin.
Osinkotuotot ovat toinen houkutteleva piirre. Monet S&P 500 -indeksin yrityksistä ovat tunnettuja osingonmaksajia, mikä voi tarjota sijoittajille säännöllisiä tuloja. Monet rahastot ja ETF:t tarjoavat myös mahdollisuuden osinkojen automaattiseen uudelleensijoittamiseen, mikä voi edelleen kiihdyttää sijoituksen kasvua.
On kuitenkin tärkeää muistaa, että sijoittamiseen liittyy aina riskejä. Mennyttä tuottoa ei pidä pitää tulevan tuoton takeena, ja jokaisen sijoittajan on tehtävä oma tutkimuksensa ennen sijoituspäätösten tekemistä.
Warren Buffett ja S&P 500 -indeksi
Warren Buffett, yksi maailman tunnetuimmista ja menestyneimmistä sijoittajista, on vuosien varrella korostanut useaan otteeseen S&P 500 -indeksin arvoa sijoituskohteena. Buffettin mukaan sijoittajien kannattaisi sijoittaa jopa 90% sijoitusvarallisuudestaan kyseiseen indeksiin, koska S&P 500 tarjoaa laajan hajautuksen ja on kustannustehokas tapa osallistua osakemarkkinoille.
Buffettin sijoitusfilosofia perustuu yksinkertaisuuteen ja pitkäjänteisyyteen, ja hän on toistuvasti korostanut, kuinka useimpien sijoittajien on vaikea voittaa markkinoita pitkällä aikavälillä aktiivisilla sijoitusstrategioilla. S&P 500 -indeksin yksinkertaisuus ja sen historiallinen tuotto ovat ne tekijät, joiden vuoksi Buffett suosittaa sitä niin vahvasti. Testamentissaan hän on jopa ohjeistanut perheensä sijoittamaan suuren osan perinnöstään S&P 500 -indeksiä seuraavaan rahastoon, osoittaen vakaumuksensa indeksin pitkän aikavälin potentiaalista.
Miten S&P 500 indeksiin voi sijoittaa?
S&P 500 -indeksiin sijoittaminen on monille sijoittajille houkutteleva vaihtoehto. Onneksi tarjolla on useita eri tapoja sijoittaa tähän suosittuun indeksiin ja lopulta hyvin yksinkertaisesti.:
S&P 500 ETF-rahastot: ETF eli pörssinoteerattu rahasto on yksi suosituimmista tavoista sijoittaa S&P 500 -indeksiin. Kyseiset ETF:t seuraavat indeksiä mahdollisimman tarkasti ja sitä voidaan ostaa ja myydä pörssissä samalla tavalla kuin osakkeita. Esimerkiksi SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) ja iShares Core S&P 500 ETF (IVV) ovat kaksi suosittua ETF:ää, jotka seuraavat S&P 500 -indeksiä.
S&P 500 futuurit ja viputuotteet: Kokeneemmille sijoittajille, jotka etsivät mahdollisuutta hyödyntää vipua tai suojautua markkinoiden laskulta, S&P 500 -indeksin futuurit ja viputuotteet voivat olla houkutteleva vaihtoehto.
Nordnetin rahasto: Nordnet tarjoaa oman USA ESG indeksirahaston, jotka seuraavat S&P 500 ESG -indeksiä. Sijoittajat voivat ostaa rahaston osuuksia suoraan Nordnetin alustan kautta. Kyseisen indeksirahaston kustannukset ovat erittäin matalat. Tämä on erityisen kätevää niille, joilla on jo Nordnetin tili.
Lisäksi S&P 500 -indeksiä seuraaviin ETF:iin ja indeksirahastoihin voi sijoittaa myös eTorossa, josta löytyy kattava valikoima erilaisia kohteita. EToron yksi parhaista puolista on matalat kulut, jotka näkyvät varsinkin suorassa osakekaupassa (kaupankäyntikulut 0€), mutta myös rahastokaupankäynnissä.
Yhteenvetona voidaan sanoa, että nykypäivänä sijoittajilla on monia eri kanavia ja välineitä sijoittaa S&P 500 -indeksiin. Olipa valintasi mikä tahansa, on aina tärkeää tehdä perusteellinen tutkimus ja ymmärtää sijoituksen riskit ja mahdollisuudet ennen sijoituspäätöksen tekemistä.
Millaista tuottoa S&P 500 -indeksi on tarjonnut?
Kun tarkastellaan S&P 500 -indeksin historiallista tuottoa, indeksin suorituskyky on tarjonnut sijoittajille sekä ilon hetkiä että haasteita.
Pitkällä aikavälillä, useita vuosikymmeniä kattavassa tarkastelussa, S&P 500:n keskimääräinen vuotuinen tuotto on ollut noin 7-10 %, inflaatio huomioiden. Tämä prosenttiluku voi vaihdella tarkasteluajanjakson ja käytetyn laskentamenetelmän mukaan.
Vaikka pitkän aikavälin keskimääräinen tuotto on ollut positiivinen, vuosittaiset tuotot ovat vaihdelleet merkittävästi. On ollut vuosia, jolloin indeksi on tuottanut yli 30 %, mutta myös vuosia, jolloin tuotto on ollut reippaasti negatiivinen. Esimerkiksi vuoden 2008 finanssikriisin aikana indeksi laski dramaattisesti, mutta seuranneina vuosina markkinat toipuivat ja tuotot palasivat positiivisiksi.
S&P 500:n historiallinen tuotto ei ole tae tulevasta tuotosta. Markkinat ovat dynaamisia ja niihin vaikuttavat monet tekijät, kuten taloudelliset indikaattorit, yhtiöiden tulokset ja globaalit tapahtumat. Lisäksi sijoittajien on otettava huomioon, että osakemarkkinoihin liittyy aina riskejä, ja sijoitusten arvo voi nousta tai laskea.
Osana S&P 500 -indeksin tuottoa on myös otettava huomioon osingot. Monet indeksin yhtiöistä maksavat osinkoja, jotka voivat kasvattaa sijoittajan kokonaistuottoa, erityisesti jos osingot sijoitetaan uudelleen.
S&P 500 on ollut keskeinen osa monien sijoittajien salkkua, ja sen historiallinen tuotto on antanut kuvan Yhdysvaltain osakemarkkinoiden kehityksestä. Vaikka historiallinen suorituskyky on ollut vahva, sijoittajien on tärkeää tehdä tutkimusta ja harkita omia sijoitustavoitteitaan sekä riskinsietokykyään ennen sijoituspäätösten tekemistä.
>> Kiinnostaako teknologiasektori? Lue kattava tietopaketti Nasdaq 100 -indeksistä
S&P 500 -indeksin riskit ja heikkoudet
S&P 500 -indeksi on epäilemättä yksi maailman tunnetuimmista ja laajimmin seuratuista osakeindekseistä ja on monille sijoittajille symboli laajalle hajautetulle sijoittamiselle. Kuitenkin, kuten kaikissa sijoituskohteissa, S&P 500 -indeksilläkin on omat heikkoutensa ja riskinsä.
Ensinnäkin indeksi on painotettu markkina-arvolla, mikä tarkoittaa, että suurimmat yritykset vaikuttavat indeksin suorituskykyyn eniten. Jos nämä suurimmat yritykset kohtaavat taloudellisia ongelmia tai markkinoiden epäsuosion, se voi johtaa merkittävään laskuun indeksin arvossa, vaikka monet muut indeksissä olevat yritykset suoriutuisivatkin hyvin.
Toinen huomio on se, että S&P 500 keskittyy pelkästään Yhdysvaltain markkinoille. Tämä tarkoittaa, että sijoittajat jäävät paitsi globaalista hajautuksesta ja potentiaalisista tuotoista muilta maailman markkinoilta. Jos Yhdysvaltain talous kohtaa taantuman tai kriisin, indeksi voi kärsiä suhteellisen enemmän kuin globaalisti hajautettu sijoitus.
Lisäksi, vaikka S&P 500 sisältää 500 yritystä, se ei välttämättä tarjoa kattavaa hajautusta kaikille talouden sektoreille. Esimerkiksi, jos tietty sektori, kuten teknologia, dominoi indeksiä ja kohtaa myöhemmin laskusuhdanteen, se voi vaikuttaa koko indeksin suorituskykyyn.
Lopuksi, suosion ja tunnettavuuden vuoksi S&P 500 voi olla altis markkinoiden ylireagoinnille. Suuret rahavirrat voivat suunnata kohti tai pois indeksistä perustuen lyhyen aikavälin uutisiin tai markkinasentimenttiin, mikä voi johtaa volatiliteettiin ja epävakauteen.
Vaikka S&P 500 indeksi tarjoaa monia etuja sijoittajille, on tärkeää ymmärtää ja tunnistaa sen heikkoudet ja riskit, jotta voidaan tehdä harkittuja sijoituspäätöksiä.
Mitkä yritykset pääsevät S&P 500 indeksiin?
S&P 500 indeksi koostuu 500 suurimmasta julkisesti noteeratusta amerikkalaisesta yrityksestä, mutta pelkkä koko ei riitä indeksiin pääsemiseksi. On olemassa tiettyjä kriteerejä, jotka yrityksen tulee täyttää voidakseen päästä mukaan tähän arvostettuun indeksiin.
Ensinnäkin, S&P 500 -indeksiin otetaan mukaan vain yrityksiä, jotka ovat julkisesti noteerattuja Yhdysvalloissa suurimmissa pörsseissä, kuten New Yorkin pörssissä (NYSE) tai NASDAQissa. Yrityksen markkina-arvon tulisi olla vähintään 13,1 miljardia dollaria, mutta tämä luku voi muuttua ajan myötä.
Lisäksi yrityksen tulee osoittaa vakaata ja positiivista kannattavuutta. Standard & Poor’s vaatii, että yrityksen viimeisimmän neljänneksen voitto sekä neljän viimeisen vuosineljänneksen yhteenlaskettu voitto ovat positiivisia.
Geograafinen sijainti on myös merkittävä tekijä. Vaikka monet kansainväliset yritykset saattavat olla suuria ja noteerattuina Yhdysvaltain pörsseissä, S&P 500 -indeksi keskittyy ensisijaisesti Yhdysvalloissa toimiviin yrityksiin.
On myös syytä huomata, että S&P 500 -indeksiä hallinnoi komitea, joka tekee päätökset siitä, mitkä yritykset otetaan indeksiin ja mitkä poistetaan. Vaikka on olemassa objektiivisia kriteerejä, komitealla on lopullinen sana siitä, kuka pääsee mukaan ja kuka ei.
Kaiken kaikkiaan pääsy S&P 500 indeksiin on merkittävä saavutus yritykselle, joka viestii sen menestyksestä, vakavaraisuudesta ja merkityksestä Yhdysvaltain taloudessa.
Suorat osakesijoitukset vs. indeksisijoittaminen
Sijoittamisessa S&P 500 -indeksiin vertailukohdaksi otetaan usein suorat osakesijoitukset Yhdysvaltain markkinoilla oleviin yhtiöihin. Molemmilla lähestymistavoilla on omat erityispiirteensä, jotka voivat vaikuttaa sijoittajan tuottoihin ja riskeihin.
Suorat osakesijoitukset tarkoittaa, että sijoittaja valitsee itse, mihin yksittäisiin yrityksiin hän haluaa sijoittaa. Tämä antaa sijoittajalle mahdollisuuden tavoitella korkeampia tuottoja, jos hän pystyy valitsemaan markkinoita paremmin suoriutuvia yhtiöitä. Kuitenkin tämä strategia vaatii sijoittajalta syvällistä ymmärrystä yksittäisistä yrityksistä ja markkinatilanteesta. Väärät valinnat voivat johtaa suuriin tappioihin, etenkin jos sijoittaja ei ole hajauttanut sijoituksiaan riittävästi.
Toisaalta, sijoittamalla S&P 500 -indeksiin sijoittaja saa heti hajautuksen 500 suurimman Yhdysvaltain pörssiyhtiön kesken. Indeksirahastojen ja ETF:ien kautta sijoittaminen tähän indeksiin antaa sijoittajalle mahdollisuuden seurata laajasti Yhdysvaltain osakemarkkinoita ilman, että hänen tarvitsisi tehdä valintoja yksittäisten osakkeiden välillä. Tämä passiivinen sijoitusstrategia on usein edullisempi, sillä se välttää aktiivisen kaupankäynnin kustannukset.
Vaikka S&P 500 -indeksi tarjoaa hajautuksen moniin yhtiöihin, se ei suojaa markkinoiden yleiseltä laskulta. Jos koko markkinat laskevat, myös indeksi todennäköisesti laskee. Suorien osakesijoitusten tapauksessa sijoittaja voi kuitenkin kärsiä tappioita vain yksittäisissä osakkeissa, kun taas muut osakkeet voivat suoriutua paremmin.
Yhteenvetona voidaan sanoa, että suorat osakesijoitukset Yhdysvaltain markkinoilla vaativat enemmän sijoittajan aktiivista osallistumista ja ymmärrystä, kun taas S&P 500 -indeksiin sijoittaminen tarjoaa laajan hajautuksen ja passiivisen sijoitusstrategian. Molemmilla strategioilla on omat etunsa ja haittansa, ja lopullinen valinta riippuu sijoittajan tavoitteista, riskinsietokyvystä ja sijoitushorisontista.
Kasvuosuudellinen ja tuotto-osuudellinen rahasto
Kasvuosuudellinen ja tuotto-osuudellinen rahasto ovat kaksi yleisintä rahastotyyppiä, jotka liittyvät siihen, miten rahasto käsittelee tuottonsa.
Kasvuosuudellisessa rahastossa kaikki rahaston tuotot, kuten osingot tai korot, jälleen sijoitetaan automaattisesti rahastoon. Tämä tarkoittaa, että sijoittaja ei saa näitä tuottoja suoraan itselleen, vaan ne kasvattavat rahasto-osuuden arvoa – eli sijoittaja tätä kautta hyötyy tuotoista. Monet pitävät kasvuosuudellista rahastoa sopivana pitkäaikaiseen säästämiseen ja sijoittamiseen, koska se hyödyntää korkoa korolle -ilmiötä.
Tuotto-osuudellisessa rahastossa taas rahaston tuotot jaetaan sijoittajille vuosittain. Tämä voi olla houkuttelevaa niille sijoittajille, jotka haluavat saada säännöllisiä tuottoja sijoituksistaan, esimerkiksi eläkkeellä ollessa.
Otetaan esimerkiksi S&P 500 -indeksiin sijoittavasta rahastosta. Jos sijoittaja valitsee kasvuosuudellisen S&P 500 -rahaston, kaikki rahaston osakkeista saamat osingot jälleen sijoitetaan rahaston sisällä, mikä voi johtaa rahasto-osuuden arvon nopeampaan kasvuun ajan mittaan. Jos taas sijoittaja valitsee tuotto-osuudellisen S&P 500 -rahaston, hän saa osingot suoraan itselleen, mutta rahasto-osuuden arvon kasvu voi olla hitaampaa verrattuna kasvuosuudelliseen rahastoon.
Tuotto-osuudellisessa rahastossa on tärkeä muistaa, että verotus tapahtuu vuosittain saadusta tuotosta. Kasvuosuudellisessa rahastossa verotus tapahtuu vasta siinä kohtaa kun rahasto-omistuksia myydään voitollisesti pois.
Valinta kasvu- ja tuotto-osuudellisen rahaston välillä riippuu sijoittajan henkilökohtaisista tavoitteista, tarpeista ja sijoitushorisontista. Molemmilla rahastotyypeillä on omat etunsa ja haittansa, ja ne voivat soveltua erilaisiin sijoitustarpeisiin.
Yleisesti ottaen kasvuosuudelliset rahastot ovat yleisempiä.
Fyysinen vai synteettinen ETF?
Fyysinen ja synteettinen rahasto ovat kaksi erilaista tapaa, joilla ETF-rahastot voivat jäljitellä tietyn indeksin tuottoa.
Fyysinen rahasto tarkoittaa, että rahasto ostaa ja pitää hallussaan niitä arvopapereita, jotka muodostavat seurattavan indeksin. Esimerkiksi fyysinen S&P 500 -indeksirahasto ostaisi kaikki 500 yritystä, jotka kuuluvat S&P 500 -indeksiin, ja se pyrkisi vastaamaan indeksin tuottoa pitämällä hallussaan näitä osakkeita niiden markkina-arvossa mitattuna osuutena.
Synteettinen rahasto ei osta indeksiin kuuluvia osakkeita suoraan. Sen sijaan se käyttää erilaisia johdannaisinstrumentteja, kuten futuureja tai swap-sopimuksia, jäljitelläkseen indeksin tuottoa. Käytännössä synteettinen rahasto solmii sopimuksen toisen osapuolen kanssa (usein pankin) saadakseen indeksin tuoton vaihdossa tiettyyn korkoon sidotulle tuotolle.
Esimerkiksi synteettinen S&P 500 -indeksirahasto ei omistaisi suoraan S&P 500 -indeksissä olevia osakkeita. Sen sijaan se solmisi johdannaissopimuksen, jonka avulla se saisi S&P 500 -indeksin tuoton.
Synteettisten rahastojen etuna on usein niiden kyky jäljitellä tarkasti indeksin tuottoa ja se, että ne voivat tarjota pääsyn markkinoille tai omaisuusluokkiin, joihin fyysinen sijoittaminen on hankalaa tai kallista. Kuitenkin niiden riskiin liittyy sopimusosapuolen vastapuoliriski: jos sopimusosapuoli ei pysty täyttämään velvoitteitaan, rahaston arvo voi kärsiä.
Sijoittajien on tärkeää ymmärtää näiden rahastotyyppien eroja ja niihin liittyviä riskejä ennen sijoituspäätöksen tekemistä.
Hajauttaminen - riittääkö pelkkä S&P 500 -indeksiin sijoittaminen?
S&P 500 tarjoaa sijoittajalle pääsyn moniin eri toimialoihin Yhdysvalloissa, kuten teknologiaan, terveydenhuoltoon, rahoitukseen ja kuluttajatuotteisiin. Näin ollen sijoittaminen yhteen indeksiin yksinkertaistaa sijoitusstrategiaa. Ei tarvita erillistä pohdintaa siitä, mihin yksittäisiin osakkeisiin tai sektoreihin sijoittaa. Pitkällä aikavälillä S&P 500 on tuottanut kilpailukykyisiä tuottoja verrattuna muihin sijoituskohteisiin.
Jos mietitään heikkouksia niin vaikka S&P 500 tarjoaa monipuolista toimialahajautusta, se keskittyy vain Yhdysvaltojen markkinoihin. Tämä voi jättää sijoittajan alttiiksi Yhdysvaltojen talouden heilahteluille ja riskeille Lisäksi niille, jotka sijoittavat Yhdysvaltojen ulkopuolelta, S&P 500 -indeksisijoitukset tuovat mukanaan valuuttariskin dollarin suhteessa muihin valuuttoihin. Vaikka indeksissä on 500 yhtiötä, suuret teknologiayhtiöt kuten Apple, Microsoft ja Amazon voivat vaikuttaa indeksin suorituskykyyn merkittävästi niiden suuren markkina-arvon vuoksi.
Vaikka sijoittaminen S&P 500 -indeksiin tarjoaa laajaa hajautusta Yhdysvaltojen markkinoilla, se ei välttämättä tarjoa riittävää hajautusta globaalisti tai eri omaisuusluokissa. Sijoittajien, jotka haluavat kattavan hajautuksen, kannattaa harkita muita indeksejä, omaisuusluokkia tai maantieteellisiä alueita osana kokonaisvaltaista sijoitusstrategiaa.
kuukausisijoittaminen S&P 500 -indeksiin
S&P 500 -indeksiin pystyy kuukausisijoittamaan esimerkiksi Nordnetin kautta. Kuukausisijoittamisen voi halutessa täysin automatisoida, jolloin sijoittaminen tapahtuu tasaisesti kuukausittain ilman, että sinun tulee tehdä asian eteen mitään. Jotta saat kuukausisijoittamisen pyörimään, tulee sinun tehdä seuraavat toimenpiteet:
Kuinka aloittaa kuukausisijoittaminen Nordnetissä?
- Tilin avaaminen: Jos sinulla ei ole vielä Nordnet-tiliä, sinun on ensin avattava sellainen Nordnetin verkkosivuilla. Tilin avaaminen on täysin ilmaista.
- Rahaston valinta: Tutustu Nordnetin tarjoamiin S&P 500 -indeksiä seuraaviin ETF:iin ja indeksirahastoihin. Vertaile niiden kuluja, tuottohistoriaa ja muita ominaisuuksia. Esimerkiksi vaihtoehtona on Nordnetin oma matalakuluinen USA ESG indeksirahasto, joka seuraa S&P 500 ESG -indeksiä.
- Kuukausisäästösopimuksen tekeminen: Kun olet valinnut haluamasi rahaston, voit tehdä kuukausisäästösopimuksen Nordnetin verkkopalvelussa. Valitse sijoitettava summa, päivä, jolloin osto tehdään ja sijoituskohde, jota ostetaan. Lue lisää kuukausisijoitussopimuksen tekemisestä täältä.
- Sijoitusstrategian seuranta: Vaikka kuukausisijoittaminen on pitkän aikavälin strategia, on hyvä seurata sijoitustesi kehitystä säännöllisesti ja tarvittaessa tehdä muutoksia sijoitusstrategiaasi.
Kuukausisijoittaminen S&P 500 -indeksiin Nordnetissä on helppo ja tehokas tapa hyödyntää Yhdysvaltain osakemarkkinoiden mahdollisuuksia. Automaattisen sijoitusprosessin ansiosta voit keskittyä muihin asioihin ja antaa sijoitustesi kasvaa ajan myötä itsestään.
S&P 500 indeksi ja verotus
Kun sijoitat S&P 500 -indeksiin, olipa kyseessä suora osakeindeksirahasto (ETF) tai perinteinen indeksirahasto, voit kohdata veroseuraamuksia kahdessa eri vaiheessa: osinkoja saadessa ja sijoitusten myynnin yhteydessä. Kasvu- ja tuotto-osuudelliset rahastot eroavat toisistaan siinä, miten ne käsittelevät saamiaan tuottoja, kuten osinkoja.
Kasvu-osuudelliset rahastot: Nämä rahastot sijoittavat saamansa tuotot, kuten osingot tai korot, takaisin rahastoon, eikä niitä jaeta sijoittajille. Tämän vuoksi sijoittaja ei saa vuosittain jaettavaa tuottoa, eikä hänelle koidu veroseuraamuksia ennen kuin hän myy rahasto-osuutensa.
Esimerkki: Sijoitat 10 000 euroa kasvuosuudelliseen S&P 500 -rahastoon. Rahasto saa osinkotuottoja, mutta ne sijoitetaan takaisin, ja rahastosi arvo kasvaa 10 500 euroon. Sinulle ei makseta osinkoja, joten et maksa veroja, ennen kuin myyt osuutesi.
Tuotto-osuudelliset rahastot: Nämä rahastot maksavat saamansa tuotot, kuten osingot, suoraan sijoittajille (yleensä kerran vuodessa tai useammin). Tällöin sijoittajan on maksettava veroa saaduista tuotoista kyseisenä verovuotena vaikkei myisi rahasto-osuuksiaan.
Esimerkki: Sijoitat 10 000 euroa tuotto-osuudelliseen S&P 500 -rahastoon. Rahasto saa osinkotuottoja ja maksaa ne sinulle, esimerkiksi 500 euroa. Tästä määrästä sinun on maksettava veroa pääomaverotuksen mukaisesti 30 %.
Valitessasi kasvu- tai tuotto-osuudellisen rahaston, sinun on otettava huomioon verotukselliset näkökohdat. Kasvuosuudelliset rahastot voivat olla houkuttelevia, jos haluat lykätä verojen maksamista, kun taas tuotto-osuudelliset rahastot voivat olla hyödyllisiä, jos haluat säännöllisiä tuottoja sijoituksistasi.
Osakesijoittaja.fi suosittelee
- Sijoita S&P 500 -indeksiä seuraaviin ETF-rahastoihin
- Sijoita Nasdaq 100 indeksiä seuraaviin ETF-rahastoihin
- eToroa hyödyntää jo yli 20 miljoonaa sijoittajaa
- Tilin avaaminen on ilmaista ja osakkeissa 0% palkkio (muita palkkioita saatetaan periä)
- Kokeile demotilaa - Demotila on riskitön tapa oppia, miten alusta toimii
Pääomasi on vaarassa. Muut maksut ovat voimassa. Lisätietoja on osoitteessa etoro.com/trading/fees.
Usein kysytyt kysymykset
S&P 500 indeksi on osakeindeksi, joka edustaa 500 suurimman pörssilistatun yhdysvaltalaisen yhtiön markkina-arvon kehitystä.
S&P 500 indeksin on tarjonnut historiallisesti 7-10 % vuosituoton inflaatio huomioon ottaen.
S&P 500 indeksiin voi sijoittaa ostamalla indeksiä seuraavia ETF-rahastoja tai indeksirahastoja esimerkiksi eTorossa tai Nordnetissä.
